כללי הירושה ללא צוואה

מה קורה כאשר אדם נפטר ללא צוואה, עם צוואה לא תקפה, או עם צוואה תקפה חלקית?

 במקרים אלה, חלים כללי הירושה ללא צוואה. כללים אלה קובעים מי יורש את הרכוש ומשתנים מעט בהתאם למצב המשפחתי של הנפטר (נשוי או בשותפות אזרחית).

 לדוגמה, כאשר אדם נפטר ללא בן זוג וללא משפחה, הרכוש שלא טופל בצוואה עובר למדינה.

כללי הירושה ללא צוואה מעוגנים בחוק ניהול העיזבונות משנת 1925 ובחוק הירושה וסמכויות הנאמנים משנת 2014.

מהי ירושה ללא צוואה?

'ירושה ללא צוואה' מתרחשת כאשר אדם נפטר מבלי להשאיר צוואה תקפה. במקרה כזה אומרים שהנפטר מת 'ללא צוואה', בניגוד ל'עם צוואה'.

כללי הירושה ללא צוואה באנגליה ווילס חלים גם כאשר אדם משאיר צוואה תקפה אך היא אינה מחלקת את כל 'העיזבון' שלו (כסף, רכוש וחפצים). זה יכול לקרות מסיבות שונות, לדוגמה, כאשר כל המוטבים הנקובים בשם נפטרו.

 זוהי 'ירושה חלקית ללא צוואה' ויכולה להיות תוצאה בלתי צפויה. כדי למנוע מצב זה, האדם שכותב את הצוואה, ה'מצווה', צריך תמיד לכלול 'מוטבים' חלופיים (האנשים שנהנים מהעיזבון).

מהו סדר המוטבים לפי כללי הירושה ללא צוואה?

סדר העדיפויות בירושה ללא צוואה מפורט בסעיף 46 של חוק ניהול העיזבונות משנת 1925, כפי שתוקן. הכללים ביחס לבן זוג שורד השתנו משמעותית בעקבות חוק הירושה וסמכויות הנאמנים משנת 2014.

כללי הירושה הנוכחיים קובעים שבתחילה:

1. כאשר יש בן זוג שורד ואין ילדים, בן הזוג זכאי לכל העיזבון השיורי.
2. כאשר יש בן זוג שורד וילדים, בן הזוג זכאי ל'חפצים אישיים' (רכוש נייד, אך לא כסף) של הנפטר ולירושה סטטוטורית (כיום 322,000 ליש"ט), כולל ריבית מתאריך המוות. העיזבון השיורי, אם יש, מתחלק שווה בשווה בין בן הזוג (50%) והילדים (50% מחולק בין כמה ילדים שיש).

יש 'תקופת הישרדות' של 28 ימים עבור בן זוג (זמן שבו הם אינם יכולים לרשת). אם בן הזוג נפטר בתוך תקופה זו, מתייחסים אליו כאילו לא שרד את הנפטר. הקבוצה הבאה של מוטבים זכאית לרשת, ועבורם אין תקופת הישרדות.

מה קורה לעיזבון ללא צוואה אם אין בן זוג?

כאשר אין בן זוג שורד, הקבוצות הבאות של מוטבים זכאיות לעיזבון. אם אין אף אחד בקבוצה מסוימת, האנשים בקבוצה הבאה זכאים:

1. תחילה, הילדים של הנפטר מקבלים את העיזבון. זה כולל ילדים חוקיים, לא חוקיים או שהוכשרו, וכן ילדים שאומצו על ידי הנפטר.
2. אם אין ילדים, ההורים של הנפטר זכאים בחלקים שווים כאשר שניהם בחיים, או רק להורה השורד.
3. אם אין הורים שורדים, אחים ואחיות מאותם שני הורים, או צאצאיהם, זכאים.
4. אם אין אחים ואחיות מאותם הורים, אחים ואחיות למחצה, או צאצאיהם, זכאים.
5. אם אין אחים ואחיות, הסבים והסבתות של הנפטר מקבלים חלקים שווים מהעיזבון.
6. אם אין סבים וסבתות, אז דודים ודודות מאותם שני הורים, או צאצאיהם, יהיו זכאים לחלק שווה מהעיזבון.
7. אם אין דודים ודודות מאותם הורים, אז דודים ודודות למחצה, או צאצאיהם, יהיו זכאים לחלק שווה מהעיזבון.
8. אם אין דודים ודודות למחצה או צאצאיהם, אז הכתר, דוכסות לנקסטר או דוכס קורנוול, יירשו.

חשוב לציין שעיזבון מוחזק בנאמנות סטטוטורית עבור מוטבים מתחת לגיל 18. כשהם מגיעים לגיל 18 (או מתחתנים מוקדם יותר) הם זכאים לחלקם בעיזבון.

אילו קרובי משפחה מודרים בירושה ללא צוואה?

מלבד אלה שהוזכרו כבר, קטגוריה עיקרית של אנשים המודרים תחת כללי הירושה ללא צוואה היא בני זוג שחיים יחד ללא נישואין, המכונים לעתים 'בני זוג ידועים בציבור'. זוהי תפיסה מוטעית נפוצה שלבני זוג כאלה יש זכאות חוקית כלשהי לעיזבון. כרגע, אין הוראה תחת הכללים אלא אם כן הזוגות נשואים או בשותפות אזרחית.

עם זאת, בני זוג שחיים יחד יכולים להיחשב כתלויים לצורך תביעה לפי חוק הירושה (הוראות למשפחה ותלויים) משנת 1975. ללא קשר אם הנפטר מת עם צוואה או ללא צוואה, התובע חייב להוכיח שחלוקת העיזבון אינה מספקת הוראה כספית מספקת עבורם.

האם מוטב יכול לוותר על הירושה שלו?

מוטב יכול 'לוותר' על הירושה שלו תחת כללי הירושה ללא צוואה. לפני 1 בפברואר 2012, זה לפעמים הוביל לתוצאות בלתי צפויות מכיוון שהילדים של מוטב היו נהנים מהעיזבון רק אם אותו מוטב נפטר לפני הנפטר. אם מוטב ויתר על זכאותו לאחר המוות, אז הילדים שלו לא היו נהנים במקומו.

עם זאת, זה תוקן על ידי חוק משנת 2011 הקובע שכאשר אדם מוותר על זכאותו, מתייחסים אליו כאילו מת לפני הנפטר ללא צוואה. בדוגמה שלנו, החלק של ג'וש יעבור כעת לילדיו שלו.

כיצד מוצאים מוטבים בירושה ללא צוואה?

חשוב לאתר את כל המוטבים הפוטנציאליים של עיזבון. טיפול בעיזבון ללא צוואה לעתים קרובות כרוך במחקר כדי לאתר את המוטבים הפוטנציאליים ובתורם, להוכיח את זכאותם של אותם מוטבים לחלק מהעיזבון. ניתן לעשות זאת באמצעות תעודות לידה, נישואין ומוות. במצבים מסוימים, ייתכן שהנפטר לא הכיר את האנשים שבסופו של דבר יורשים את העיזבון.

איתור יכול להוביל לעיכובים בטיפול ובסיום העניינים והעלויות הכרוכות בכך יכולות להפחית משמעותית את העיזבון. לעתים קרובות נדרשות חברות גנאלוגיה לבצע את המחקר, ובתמיכה מעורך דין, בדרך כלל מפרסמים הודעות.

כיצד מחולק עיזבון ללא צוואה?

ניתן לארגן מחדש את חלוקת העיזבון ללא צוואה באותו אופן כמו עיזבון עם צוואה על ידי 'הסכם משפחתי'. כל המוטבים המושפעים חייבים להסכים לכל התיקונים ויש להם יכולת לעשות זאת.

לא ניתן לשנות את הזכאות של ילד או מבוגר שאינו כשיר מנטלית ללא צו בית משפט, ותצטרכו להראות שהשינויים היו לטובת האנשים הפגיעים הנוגעים בדבר. לכן מומלץ שהסכם המשפחה יכווין ויתעד במפורש כל חלוקה מחדש של עיזבון.